- Artykuł Partnerski
- Publikacja:
Polska Ustawa Sankcyjna – dlaczego powinieneś sprawdzać kontrahentów?
Czy wiesz, że współpraca z firmą objętą sankcjami może skutkować nie tylko stratami finansowymi, ale także konsekwencjami prawnymi? Polskie przepisy wymagają od przedsiębiorców weryfikacji kontrahentów na listach sankcyjnych. Niedopełnienie tego obowiązku może oznaczać poważne problemy, takie jak blokada środków na koncie czy wysokie kary pieniężne.
Na czym polega Polska Ustawa Sankcyjna?
Polska Ustawa Sankcyjna to narzędzie, które ma zabezpieczać rynek przed współpracą z podmiotami powiązanymi z działalnością przestępczą, finansowaniem terroryzmu lub reżimami objętymi międzynarodowymi sankcjami.
Każda firma ma obowiązek sprawdzania swoich partnerów biznesowych, wykorzystując oficjalne listy publikowane przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji, Unię Europejską, ONZ oraz amerykański OFAC.
Wielu przedsiębiorców nie zdaje sobie sprawy, że obowiązek weryfikacji kontrahentów dotyczy nie tylko banków czy instytucji finansowych. Nawet mała działalność, która współpracuje z zagranicznymi klientami, powinna regularnie kontrolować swoje transakcje.
Czym grozi brak weryfikacji kontrahentów?
Ignorowanie przepisów może prowadzić do poważnych konsekwencji. Firmy, które nawiązują współpracę z podmiotami objętymi sankcjami, narażają się na wysokie kary finansowe, które mogą sięgać nawet kilku milionów złotych. Banki i instytucje finansowe mają prawo zamrozić środki na rachunku firmy do czasu wyjaśnienia sprawy, co może zaburzyć płynność finansową przedsiębiorstwa.
Niedopełnienie obowiązków związanych z weryfikacją kontrahentów może również skutkować odpowiedzialnością karną. Współpraca z firmą znajdującą się na liście sankcyjnej może być uznana za finansowanie działalności niezgodnej z prawem, co wiąże się z ryzykiem sankcji prawnych wobec zarządu. Ponadto, ujawnienie takich powiązań może poważnie zaszkodzić reputacji przedsiębiorstwa, zniechęcając klientów i partnerów biznesowych do dalszej współpracy.
Jak sprawdzać kontrahentów zgodnie z przepisami?
Aby uniknąć problemów, każda firma powinna wdrożyć systematyczną kontrolę swoich kontrahentów. Podstawą jest regularne korzystanie z oficjalnych list sankcyjnych, które są publikowane przez instytucje krajowe i międzynarodowe. Weryfikacja powinna obejmować sprawdzenie podstawowych danych firmy, takich jak NIP, REGON, adres siedziby oraz osoby uprawnione do reprezentacji.
Ręczne sprawdzanie każdego kontrahenta może być czasochłonne i podatne na błędy, dlatego coraz więcej przedsiębiorstw decyduje się na automatyczne systemy weryfikacji. Takie narzędzia, jak SystemAML pozwalają na szybką analizę podmiotów pod kątem obecności na listach sankcyjnych i mogą ostrzegać o potencjalnym ryzyku jeszcze przed zawarciem transakcji.
W celu uniknięcia problemów prawnych, warto również prowadzić dokumentację procesu weryfikacji. Rejestr sprawdzeń, zawierający daty, wyniki i ewentualne alerty, może okazać się przydatny podczas audytu lub kontroli ze strony organów nadzorczych.
Dlaczego weryfikacja kontrahentów powinna stać się standardem?
Regularne sprawdzanie partnerów biznesowych nie tylko minimalizuje ryzyko finansowe i prawne, ale także zwiększa wiarygodność firmy na rynku. Przedsiębiorstwa, które dbają o przejrzystość swoich transakcji, są bardziej atrakcyjne dla inwestorów i klientów, a także mogą uniknąć nieprzyjemnych konsekwencji wynikających z nieświadomej współpracy z sankcjonowanymi podmiotami.
Nieznajomość prawa nie zwalnia z odpowiedzialności. Weryfikacja kontrahentów powinna być standardową praktyką w każdej firmie, która prowadzi transakcje z zagranicznymi podmiotami.